Банки можуть блокувати картки своїх клієнтів: у чому причина


14 січня 2022, п'ятниця, 10:17 | Джерело: https://24tv.ua/

Переглядів: 204

Банки можуть блокувати картки своїх клієнтів / Unsplash

Тепер банки зможуть блокувати картки у разі нетипових операцій, які не відповідають фінансовим можливостям клієнта. До того ж представники фінансової установи мають право звернутися до нього за поясненнями.

Джерело:

Верховна Рада

Такі зміни передбачає закон про фінансовий моніторинг, який працює в Україні вже понад 1,5 роки.

Детальніше про нововведення

Відповідно до норм закону, банки повинні ідентифікувати платників. Якщо за один день на рахунок надійде декілька платежів по 5 тисяч гривень, банк може тимчасово заблокувати рахунок та звернутися за поясненнями.

Норми закону не поширюються на:

  • сплату житлово-комунальних послуг, оплату податків, штрафів, інших обов'язкових зборів та платежів (незалежно від суми);
  • сплату кредиту у сумі до 30 тисяч гривень;
  • перекази для оплати товарів і послуг, що здійснені платником за допомогою платіжної картки (або іншого електронного платіжного засобу), якщо її номер супроводжує переказ (незалежно від суми);
  • всі готівкові перекази в межах України у сумі до 5 тисяч гривень;
  • зняття коштів з власного рахунку.

Що цьому передувало

У вересні 2021 року максимальну суму переказів без ідентифікації було збільшено на 1 гривню. Закон ухвалили через те, що найчастіше українцям було незручно переводити суму до 4999 гривень, тому її вирішили округлити.

Крім того, у 2021 році у Верховній Раді була спроба підняти максимальну суму анонімних переказів до 25 тисяч гривень, однак рішення відклали. Водночас банки встановлюють власні норми щодо системи фінмоніторингу, жорсткість яких може відрізнятися.

Перейти на першоджерело

НАЙЦІКАВІШЕ ЗА СЬОГОДНІ


09:04

Коронавірус набирає обертів: за добу інфікувалися майже 13 тисяч українців

08:24

В Україні хочуть заборонити оформляти співробітників ФОПами: доведеться сплачувати повний податок

08:24

Кібератака в Україні: чим 'зламували' держсайти – офіційна версія

08:23

За добу порушень режиму припинення вогню з боку військ РФ не зафіксовано, - штаб ООС

08:23

Навіщо їм скидати Путіна, – Каспаров про можливість 'двірцевого перевороту' у Кремлі

08:23

ФОПи масово встановлюють РРО: без реєстраторів залишилися не всі

23:18

У МЗС Канади пообіцяли, що нададуть Україні озброєння

23:18

Держдеп запровадить санкції проти російських бойовиків на цьому тижні – американські ЗМІ

23:18

Питання ціни, – Каспаров про те, що заважає Путіну в повномасштабному наступі на Україну

23:18

Назарбаєв перервав мовчання і подав урок Путіну

22:21

Невідомі розпитували одеситів про 'бази США', видаючи себе за журналістів 'Суспільного'

22:21

'Возз'єднання з Україною ': Польща потролила Кремль через твіт про Переяславську раду

22:21

Британія передала Україні протитанкові комплекси NLAW ' відео Міноборони

21:44

Російська влада готувалась до евакуації співробітників російського посольства в Україні, - Білий дім

21:44

Мінфін продав доларових держоблігацій на 4 мільярди гривень

21:16

Російська загроза: США не збираються відправляти до України війська

21:15

У Британії тестують чотириденний робочий тиждень

20:56

Великобританія доставила в Україну військове озброєння

20:56

Срочный стрим из Вашингтона: остался решающий раунд, чтобы избежать нападения РФ на НАТО и Украину

20:56

Окупанти можуть на Водохренще влаштувати провокацію на Донбасі, - Центр стратегічних комунікацій. КАРТА

20:41

Росія може атакувати Україну будь-якої миті, - Білий дім

20:41

Це шантаж, – військовий експерт про вивезення російських дипломатів з України

20:41

У мережі показали роботу українського Центру управління польотами супутників

20:40

CША не відмовлялись від ідеї відключити РФ від SWIFT у разі вторгнення в Україну

20:17

Закарпатський фермер закупив майже сотню оленів, щоб поповнити ними ліси Карпат


Більше новин